СТОИМОСТЬ ПАЯ

Что такое текущая стоимость пая?

Ежедневно по окончании рабочего дня, управляющая компания рассчитывает текущую стоимость пая, на основании рыночной стоимости ценных бумаг, которыми владеет фонд. Для определения стоимости пая размер капитала фонда делится на количество паев.

Возможны ли ошибки при расчете стоимости пая?

Спецдепозитарий ежедневно проверяет правильность расчета стоимости пая.

Как можно узнать о текущей стоимости пая?

На сайте управляющей компании ежедневно публикуется информация о текущей стоимости пая, также ее можно узнать в самой управляющей компании или у любого из агентов фонда.

Как определить, насколько изменилась стоимость моего пая?

Инвестор может определить величину прироста стоимости пая в любой момент, сравнив текущую стоимость пая и его стоимость на момент приобретения.

Для чего происходит дробление стоимости пая?

Дробление инвестиционных паев Фонда осуществляется с целью уменьшения стоимости одного инвестиционного пая, для удобства расчетов при вторичном обращении, а так же при выдаче и погашении инвестиционных паев. При этом СЧА ПИФа, определенная на дату проведения операции дробления, не изменяется, расчетная стоимость инвестиционного пая уменьшается, количество паев на лицевых счетах инвесторов увеличивается пропроционально уменьшению стоимости пая.

ВЛАДЕНИЕ ПАЯМИ

Когда произойдет непосредственно зачисление мне паев фонда?

Паи зачисляются на счет инвестора в день получения спецрегистратором выписки из банка о зачислении денежных средств на счет фонда. Начисление паев производится исходя из стоимости пая, определенной на день поступления денежных средств.

Какой документ подтверждает мое право собственности на паи фонда?

После зачисления паев, через несколько дней инвестор получает уведомление о совершении операции в реестре, в котором указывается количество начисленных ему паев.

У кого я могу получить уведомление?

Уведомление можно получить у агента или в управляющей компании, при заполнении заявки инвестору нужно указать, у кого он хочет получать уведомление.

ПОКУПКА ПАЕВ

Как приобрести паи фонда?

Для того чтобы приобрести паи фонда, нужно обратиться в управляющую компанию или к одному из ее агентов.

Что уплачивает инвестор при покупке пая?

Нужно знать, что при подаче заявки на приобретение инвестиционных паев берется надбавка к стоимости пая. Величина надбавки расчитывается в зависимости от суммы, вкладываемой в инвестиционный фонд. При крупных суммах инвестирования надбавка может не взиматься. Величину надбавки определяет в каждого фонда самостоятельно.

Что необходимо иметь инвестору для приобретения паев фонда?

Для приобретения паев фонда необходимы:

1. документ, удостоверяющий личность, это может быть паспорт, удостоверение личности или военный билет
2. денежные средства в сумме не меньше минимума установленного правилами фонда.

Какие документы оформляются при приобретении паев фонда?

При приобретении паев фонда инвестор должен оформить соответствующую заявку. По результатам операции инвестору выдается документ, удостоверяющий его права на владение оплаченными паями — уведомление о совершении операции в реестре владельцев инвестиционных паев.

Как происходит оплата паев?

Для оплаты паев необходимо заплатить деньги в кассу банка-агента фонда или перевести деньги на расчетный счет фонда безналичным путем через любой банк.

Как я узнаю, поступили ли деньги на счет фонда?

Всю интересующую информацию о поступлении денег можно получить в управляющей компании.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ФОНДА

Что не имеет права гарантировать паевой фонд?

Паевой фонд не может и не имеет права гарантировать размер будущей прибыли, а также роста стоимости пая.

Что обеспечивает паевой фонд?

Вложения средств пайщиков происходят в строгом соответствии с правилами паевого фонда. Фонд каждый день распространяет информацию о стоимости инвестиционного пая и стоимости активов, кроме этого публикует ежеквартальные отчеты о работе фонда. Стоимость инвестиционного пая рассчитывается на основе реальной стоимости активов фонда, в соответствии с едиными правилами, установленными Федеральной службой по финансовым рынкам. Правила являются обязательными для всех паевых фондов.

Выплачивает ли фонд дивиденды?

Паевой инвестиционный фонд не может выплачивать дивиденды. Доход вложеных денег в фонд может быть получен при продаже паев обратно фонду.

Какие риски несет инвестор?

Стоимость паея фонда, зависит от текущей цены на акции и облигации, которые составляет имущество фонда. В итоге инвестор несет риск понижения стоимости пая. Профессионализм и опыт играет важную роль в снижении рисков специалистов управляющей компании.

Как законодательно регулирется деятельность ПИФов?

Деятельность УК, ПИФов и их инвесторов регулируется Федеральным законом №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», Постановлением ФКЦБ РФ от 27.04.2002 N 15/пс «О минимальной стоимости имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, по достижении которой паевой инвестиционный фонд является сформированным», Постановлением Правительства РФ от 27.08.2002 № 633 «О типовых правилах доверительного управления открытым паевым инвестиционным фондом», Постановлением ФКЦБ РФ от 18.02.2004 № 04-5/пс «О регулировании деятельности управляющих компаний акционерных инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов», Постановлением ФКЦБ РФ от 11.09.2002 № 35/пс «О регистрации правил доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и изменений и дополнений в них», Постановлением ФКЦБ РФ от 07.06.2002 № 20/пс «Об учете прав на инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов» (вместе с «Положением о порядке ведения реестра владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов»).